3MPV –  Primul portofoliu la BVB sau primii pași spre construirea averii

Primul portofoliu la BVB sau primii pași spre construirea averii, în 3 MPV

Analiză McKinsey&Company: “Averea românilor a crescut de peste 8 ori în ultimii 20 de ani, dar rămâne una dintre cele mai scăzute din Europa. Când fac economii preferă numerarul și depozitele bancare”.

Activele financiare pe cap de locuitor în România au o valoare de 5000 dolari, în timp ce în Ungaria valoarea medie este de aproximativ 12.000 dolari. 

Nu este o noutate că cei mai mulți români au averea blocată în active imobiliare. 

Dețin 4 imobile în orașul Brașov. Scopul achiziției lor a fost pe de o parte store of value, casă în care locuiesc și generare de cash flow prin închiriere în regim hotelier, din celelalte imobile. 

Planul este așa: cât timp pot menține ritmul de creștere al venitului activ tot ce vor produce imobilele date în chirie va fi reinvestit pe BVB, dacă nu voi mai putea munci cândva sau nu voi mai dori, atunci parte din veniturile generate de imobile va fi folosită pentru viața de zi cu zi, iar restul reinvestit. 

Am început în luna decembrie 2022 primul portofoliu public pe BVB. 

Pe acest link vei putea urmări în ritm real achizițiile, rebalansările, procentele fiecărei acțiuni din portofoliu. 

Planul sună cam așa:

Mai am 32 de ani până la vârsta pensionării. Vom ajunge în anul 2055. Statisticile arată faptul că după anul 2050, România nu-și va mai putea plăti pensionarii în cazul în care nu se fac modificări ale sistemului de pensii. 

 Suma cu care am început a fost de 20.000 euro, transformați în lei. 

Obiectivul este să alimentez lunar 1000 euro, aproximativ 5000 lei. 

Am ales BVB întrucât este o piață pe care o înțeleg, sunt la curent cu știrile, este încă piață emergența ceea ce înseamnă că are loc de creștere până să ajungă la piață dezvoltată. 

Statistic vorbind, indicele BET a realizat o medie anuală de 16% cu tot cu dividende plătite de companii.

Calculul arată așa: în condițiile în care nu va veni sfârșitul lumii, iar în acest caz banii nu mai contează, începând cu 20000 euro, reinvestind lunar 1000 euro, pentru o perioada de 32 de ani, fără să iau în calcul taxele și impozitele plătite (începând cu 2023 impozitul pe profit este de 1% pe BVB), voi ajunge în 2055 la suma de 3.077.294 euro, eu economisind 404.000 euro, asta în condițiile în care am pus un randament mediu anual de 10%, nu de 16%.

La 65 de ani, așteptările pe care le am pentru vârsta de atunci sunt așa: dintr-un portofoliu de aproximativ 3 milioane de euro, cu un randament de 10% anual, ar însemna un profit de 300.000 euro. 300.000 euro/12 luni = 25.000 euro/luna. 

Structura portofoliului este 50/40/10.

50 – Top 5 companii din indicele BET

40 – Top 10 companii din indicele BET

10 – Obligațiuni 

TLV, FP, SNP, SNG, BRD, SNN, M, TGN, DIGI, EL, WINE. 

 În acest grup educăm investitorii dornici să își construiască avere.

Pe curând!