Ce beneficii aduce un portofoliu diversificat? Îți explic în 3MPV
Ultimele săptămâni au adus volatilitate în piețele financiare din cauza falimentului unor bănci din SUA și din cauza problemelor apărute la Credite Suisse.
BVB nu a fost ferit de volatilitate și băncile din indicele BET au avut scăderi de 2-3% în ultimele sesiuni.
În portofoliul public pe care îl dețin există și expunere pe sistemul bancar, mai exact pe Banca Transilvania și pe BRD.
De altfel, cea mai mare pondere a expunerii din portofoliu este pe Banca Transilvania.
Chiar dacă acțiunile acestei bănci au astăzi o scădere de aproximativ 1.5% față de prima sesiune de tranzacționare din acest an și de aproximativ 10% față maximul atins anul acest în cadrul sesiunii de 12 ianuarie, portofoliul total este pe un minus de doar 0.48% la data de 24.03.2023.
Aici intervine principiul diversificării.
În cadrul portofoliului există companii care au avut scăderi în ultimele luni, altele care au avut creșteri.
FP are o creștere de aproximativ 5%.
OMV Petrom o creștere de aproximativ 10%.
Atunci când investesc în acțiuni evit să cumpăr o singură acțiune întrucât volatilitatea portofoliului meu ar fi direct proporțională cu volatilitatea acelei companii.
În portofoliul meu dețin acțiuni la Banca Transilvania, OMV Petrom, Fondul Proprietatea, BRD, Romgaz, Nuclearelectrica, Medlife, Transgaz, Electrica, Purcari și titluri de stat.
Am ales acest portofoliu doar pe piața principală în primul rând pentru a avea lichiditate.
Principalul beneficiu al acestui portofoliu este ca expunerea pe mai multe sectoare îmi echilibrează volatilitatea și drawdown-ul.
Dacă sectorul bancar are o perioadă slabă, compensează sectorul energiei.
Spor la investiții!